Nelle istruzioni per gli istituti creditizi e intermediari finanziari ai fini della corretta applicazione delle disposizioni antiriciclaggio emanate il 3 di aprile dalla Banca d’Italia viene precisato che dal 2014 nei confronti del cliente che si rifiuta di fornire informazioni alla banca si dovrà procedere alla chiusura del conto corrente con restituzione forzata delle relative [...]
La Banca d'Italia, lo scorso 3 aprile, ha emanato le istruzioni per istituti creditizi e intermediari finanziari ai fini della corretta applicazione delle disposizioni antiriciclaggio. Il documento è stato reso disponibile nella giornata di ieri sul sito dell'Autorità di vigilanza e impatterà significativamente sui sistemi, le procedure e i rapporti con la clientela delle banche [...]
Con l’inizio del nuovo anno, i professionisti devono verificare le procedure attuate per l’adempimento degli obblighi previsti in materia di antiriciclaggio. Infatti, oltre ad imporre di segnalare alle autorità competenti le operazioni sospette di riciclaggio e le infrazioni in materia di utilizzo del contante, la disciplina per il contrasto al riciclaggio di “denaro sporco” impone [...]
Il legislatore cerca con continue modifiche di rendere sempre più cogente il ricorso da parte di tutti a pagamenti elettronicamente individuabili. In questa logica devono essere sicuramente inquadrati l'intervento sul Decreto Sanità e le prossime modifiche che arriveranno con il Decreto Sviluppo. Tuttavia, nel frattempo, il Governo, con un decreto che integra il D.Lgs. n. 141 [...]
Dalla corposa circolare n. 83607 del 19 marzo scorso, relativa all'attività della Guardia di Finanza a tutela del Mercato dei capitali, si evidenziano i prossimi controlli che verranno effettuati negli studi legali e contabili. In primo luogo verrà accertato come i programmi di contabilità siano in grado di rilevare i pagamenti in contanti ultrasoglia e, [...]
Il D. L. 2 marzo 2012 n. 16 ha stabilito che, in deroga alle attuali e stringenti norme sulla limitazione all’uso del contante, è possibile per gli operatori del settore del commercio al minuto e agenzie di viaggio e turismo, vendere beni e servizi a cittadini stranieri non residenti in Italia, a condizione che inviino apposita comunicazione [...]
Entro il 31 marzo 2012 i libretti al portatore con saldo superiore ai 999,99 euro dovranno essere estinti oppure il saldo del libretto dovrà essere ridotto al di sotto dei 1.000 euro. Il mancato rispetto di tali disposizioni è punito con una sanzione amministrativa dal 10% al 20% del saldo del libretto al portatore (art. [...]